一、理财规划师概念

　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况和风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值和增值。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

　　理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　二、理财规划师职业前景

　　鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。为适应理财规划师职业在国内的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年中对原标准进行了重新修订，新标准在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的职业要求。

　　我国理财规划师数量明显显示是不足的。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了比较专业的管理，而在美国这一比例为58%。理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

　　那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是在11万美元左右，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

　　中国经过改革开放，老百姓的剩余资本也越来越多，理财的需求也逐渐显现，近几年国内的理财产品和种类也逐渐繁多，银行、信托、证劵、基金等可选择的种类越多理财师的重要性就越容易凸显出来。因为不同的产品满足不同层次的需求，理财师未来在金融行业中也尤为突出。

　　三、理财规划师课程内容

　　基础知识：理财规划基础，财务与会计，宏观经济分析，金融基础，税收基础，理财规划法律基础，理财计算基础，理财规划师的工作流程和工作要求，理财规划工具;

　　专业技能：现金规划， 消费支出规划， 教育规划，风险管理与保险规划，投资规划，退休养老规划，财产分配与传承规划;

　　考试规程专题讲解： 职业道德考试指导、论文评审、备考攻略、考试技巧、案例答题技巧讲解、各科课程串讲、学习指导、复习指导、联考讲解。

　　四、学习形式

　　远程班：远程班以线上视频教学课程为主，学员可随时随地通过线上学习;考前开面授复习冲刺班，以远程视频与面授课程相结合的形式，让学员充分掌握所学，轻松应对考试。

　　学校有着完善的教学管理制度，科学合理的督促远程班学员的学习，及时了解学员学习情况，保证学员的学习进度和掌握知识情况。

　　五、理财规划师证书

　　学员通过培训学习，修满学分培训合格后，参加国家职业资格考试，考试合格者获取“(助理)理财规划师职业资格证书”，证书由国家人力资源和社会保障部(人社部)颁发，全国通用，全网可查。

　　证书查询网址：http://www.nx.osta.org.cn/

　　六、报名时间和考试时间

　　报名时间：我校常年开班，可随报随学

　　考试时间：每年的5月和11月第三周的周六上午

　　考试形式：上机考试形式

　　报名资料：1.身份证复印件1份，最高学历证复印件1份(或从业证明原件1份);

　　2.1寸蓝底证件照8张;

　　咨询热线：0951-5015383 13323517055(微信同号)

　　咨询QQ：1376423006